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資産運用のブログ記事
資産運用（ムラゴンブログ全体）-
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NISAの残りの資金調達を考える
2026年１月の積立も無事終わり。 NISA積立投資枠を埋めきるまで残り35ヶ月＝350万 成長投資枠は今年も年初一括にて投資済。 よって残り2年分＝480万 および1年目、2年目で利確して空いた分の約120万も加えて計600万 未だ道半ばですなぁ。 積立分は今まで通りに給与から回すので&hell... 続きをみる
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２０２５年の投資状況、そして来年へ。
２０２５年も残す所、あとわずか。 いかがお過ごしでしょうか。 まだ市場は数日ほど営業日を残してはいますが 私の都合で今月（今年）はここで締めとさせて頂きます。 （観測はしますけど） ４月の関税ショック以降は９か月連続で上昇。 どうやら今月もATHで終了となりそうです。 急回復を見せた市場に感謝。 ... 続きをみる
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来年のNISA向け資金確保
１０月から淡々と特定口座の株式を売り続けていた訳ですが 来年のNISA成長投資枠用の資金が確保できました。 もう少し売りたいと思っている物は残ってますが これは待機資金として残しておく予定です。 現在の特定口座（株式） うん、良い感じで減りました。 ちなみに行動開始した時の頃と比べると&helli... 続きをみる
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NISA２年目積み上げ終了と賞与
12月の買付をもって、NISA2年目の積み立ても無事に終了。 毎月10万円。 家庭に多少の混乱はあったものの、2年間続けられた事にまずは感謝。 相場の調子が良かったのも素直にありがたい所。 今週末には賞与も支給されました。 私は当初から、資産口座に計上する金額はあらかじめ決めた分だけにしています。... 続きをみる
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決めた事をやるだけ。
相場が調子良いと本当に出現しなくなる奴で本当に申し訳ない。 私が顔を出す頃合いは天井なのでは、と自分で不安になるレベル。 資産高も調子が良すぎて恐ろしいレベル。 ４月に１度大きく下落すればここまで季節性も調整も無い物か。 一方、私としてはやる事は変わらず、淡々と決めた事をやるだけ。 毎年２４０万を... 続きをみる
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３月および暴落後の投資状況
ボラの高い展開が続く中ですが、少し話が落ち着いてきたと見て現状報告。 トランプさんよ、あーあー、よくもやってくれましたなぁ？って感じですか？（苦笑 年初来で-10%ほど下落しております。 続いてアセット状況 先日投稿した通り、外貨建て株式と外貨建て債券は手仕舞いしました。 全て日本円に戻す事でドル... 続きをみる
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iDeCo、はじめます。
2024年12月に法改正がされたばかりのiDeCo。 申し込みから１か月半ほどで加入手続き完了のお知らせ。 前からあった制度でしたが、なぜ今になってやり始めたか？と言うと これです。 制度としてはそういう趣旨ではないにせよ 会社に「株買うから承認頂戴」って言ってる様な物なのでねぇ。 うちの会社は前... 続きをみる
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明けましておめでとうございます。
皆さま、明けましておめでとうございます。 本年もよろしくお願いします。 もう既に今年も数日経ちますが、いかがお過ごしでしたでしょうか。 おせち？お餅？ あ～いいですね～。 初詣？親戚の集まり？ いやぁ、お疲れ様でした～。 私はと言いますと 翌朝は初詣だ 2日目は新年会だ 3日目は草津旅行だ 年末の... 続きをみる
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１２月の投資状況…と年末のご挨拶
・資産概況とNISA投資 苦しい半年間でしたけれど…。 最後の最後にATH達成という事で…。 昨年末からの増加した資産は+21%ちょい。 入金はあれど、生活費や積立資金も吐き出してる口座と考えれば十分頑張ってくれたと思います。 2025年分のNISA成長投資枠は下記の通... 続きをみる
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荒波の中、その流れは着々
良い事だと思います。 昨日、退職間近の方と色々と話をしておりましたが 退職金、貯蓄、年金、保険領域で個人年金。 ２０００万、届くかなぁ…届かないかもなぁ…と不安を吐露されてた訳ですよ。 （それだけでいいなら、まぁ…ない事はないが…） とそれは... 続きをみる
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その策は塞がれる事を考えておくべし
こどおじFIRE問題とかいうのが少しだけ話題になった。 都会はどうかわからないけれど 田舎（少なくとも私の周りの）には「こどおじ／おば」さんというのは少なからずいる。 そもそも小→中→高→短大／専門／大学と自宅から通い、会社勤めも実家から行えば 何を考えなくても結婚し... 続きをみる
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所得とFIRE可能状態
日本国における所得の定義。 大別すれば ①事業・労働収入 ②権利からの収入（利子・配当・譲渡） ③公的年金・保険・退職金 年齢の上昇に伴って①→③へと所得の割合が移っていく事が理想的。 ②・③で同じ収入が可能であるなら、時間単位の身売りから解放されてもいい。 「解放の対価は時間」という事... 続きをみる
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NISA口座のその後
※青背景は新NISA、緑背景は旧NISA 新NISA・積立投資枠（毎月１０万） iFreeNEXT NASDAQ100 新NISA・一般投資枠（満額年初一括投資） 1698 上場インデックスファンド・日本高配当 投信 iFreeNEXT 日経連続増配株（年４回分配） 2013 iシェアーズ... 続きをみる
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その時歴史が動いた？
ちょっとでも反応した貴方様。 おじおば以上確定です。 おめでとうございます…（笑 生き残ってる皆様、一先ずおめでとうございます。 私たちは歴史の目撃者となりました。 少しばかり時系列にて。 ・8/5 寄りを見て特定口座の株式を全面撤退した後、NFベア２倍に全力投入。 取引値の最大値に... 続きをみる
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今だからこそ考えたい
日経平均先物のチャート。 おそらく月曜も下落から始まる事でしょうな。 先週末に追証となった信用組の投げ売り、強制決済が入ると仮定すれば 最短でも水曜日までは暗雲立ち込める感じでしょうか。 あとは海外勢がどうするのか？次第でしょうか。 まだ余裕残しで弱気。 でも既にリスクオフの動きとなってしまってい... 続きをみる
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クレカ積立の上限が１０万に。
第一報から４か月ほどでしょうか。 内閣府令の改正に伴ってクレカ積立の上限が１０万円に変更されました。 以下、各証券会社の対応 SBI証券：対応予定（詳細は後日） 楽天証券：2024年3月10日以降の積立分より受付 auカブコム証券：2024年3月15日より受付 マネックス証券：2024年3月25日... 続きをみる
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やはり予想は予想でしかないのよなぁ
・予想は止そう（笑） 年末時点では ①２０２４年の米国利下げ ②それに伴う円高ドル安 ③それに伴う日本株安 この辺を予想する筋が多かった。 で、現状は逆という状況。 予想って、ネットやSNSで拡散されるし 特にマネタイズを目的にする方は連呼し続ける訳ですよ。 既にポジションを持ってて、誰かにさらに... 続きをみる
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ただ制度がそこにあるだけ
新NISAが始まってひと月。 この制度の狙いというか政府のメッセージは 多くの方が言われる通り「老後の金の問題は自力で解決してね」という事でしょうな。 ただ、暫くした後 特定口座の課税強化だとか 分離課税の総合課税化だとか その他諸々の税制改正が来そうな気もしますが… それはその時に... 続きをみる
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日本版・連続増配株指数、な。
半年ほど前に公表された２つの指標。 「日経連続増配株指数」の主な特徴 － 国内証券取引所の全上場銘柄が対象 － 実績ベースの増配を原則10年以上続ける銘柄のうち、連続増配の年数上位から70銘柄を上限に採用 － 年１回定期見直しを実施、６月末に入れ替え － 時価総額ウエート方式で算出（日次終値ベース... 続きをみる
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株以外の投資先（クラウドファンディング投資）③
という事でようやくの続き物第三弾。 クラウドファンディング投資の事について。 一度振り返っておきます。 まず１回目で「こんな投資先もあるよ」と紹介させていただきました。 主に事業者等の紹介に重点を置いています。 ２回目では投資そのもの事に重点を置いて説明させて頂きました。 ３回目ではメリット・デメ... 続きをみる
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ブラックロック、債券系ETFを東証に上場
11月27日〜12月1日に予定されている国内公募投資信託の新規設定はETF（上場投資信託）6本を含む17本。（記事抜粋） 嬉しい人には嬉しいかもしれないブラックロックの債券系ETFの東証上場。 今まで東証では米国総合債券は直接米国ETF（BNDやAGG、SPAB）を買うしかなく 適格社債やハイイー... 続きをみる
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ポートフォリオを少しだけ補強
久々に株のお話でひとつ。 日本株で日の浅く、含み益バリアの少ない物から４銘柄売却し ポートフォリオを補強すべく外貨MMFと長期米国債を購入する事とした。 単純な話 ①PERに対して実質金利は連動する動きを見せてきた。 →ここ１年ほどは乖離している。 →実質金利が戻すか株式が下へ... 続きをみる
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株以外の投資先（クラウドファンディング投資）②
今回も株以外の投資先という事で記事を。 前回の記事はこちらから。 いきなり余談で恐縮ですが、私、営業って向かないと思ってるのですよ。 というのも「選択」は個人に与えられた「権利と自由」だと思ってる気質で。 なので「選択」を強要せず、されれば一生懸命行くタイプなんです。 でもそれってサポーターであっ... 続きをみる
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株以外の投資先（クラウドファンディング投資）①
今回は少し横道に逸れて株以外の投資先と題して１つ。 ・クラウドファンディング／ソーシャルレンディング投資 昨年から株式…とりわけNISA用の待機資金の置き場を模索。 あくまで円で生活をする者としての視点ですが 円預金は為替の影響を受けませんが、利回りが低い。 外貨MMFや外債は高利回... 続きをみる
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（新NISAも）クレカ積立の上限１０万円に緩和
つい最近に３０万？みたいな記事がありましたけど。 とりあえず１０万は確報？なんでしょうか。 クレカ５万と引き落とし５万と考えていたので、楽にはなるなーと。 結局、５万円だったのは金商法が関係してるのでしたっけね。 新NISA開始まであと２ヶ月。 もっとやりやすく、もっと選択肢が広く、の方向でお願い... 続きをみる
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（新NISA）つみたて枠にNASDAQ100登場とクレカ枠拡大案
少し遅くなった内容ではありますが。 ・NASDAQ100がつみたて枠に登場 つみたて枠にNASDAQ100の投資信託が登場。 今までは成長投資枠でしか投資できない環境でしたが つみたて枠にも入る事で手段と選択の幅が広がる事になります。 特に組み合わせで考えている人には朗報になるのではないでしょうか... 続きをみる
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新NISA、手数料無料化が続々
２０２４年から始まるNISAの概要はこちら 成長投資枠で買える商品についてはこちら 少し前から来年以降のNISAでの取引手数料の無料化ムーブが来ている。 楽天証券 SBI証券 これを追う形で auカブコム証券も米株の取り引きを拡充した上でNISAの売買手数料を無料化すると。 いやぁ、良い事なんじゃ... 続きをみる
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株式風チュートリアルを攻略した話
今月でやっと３年前の譲渡損失を利益でカバーできる目途が立ちました。 ご存じではない方用に。 ※譲渡損失の損益通算については以下（国税庁リンク） 雑にざっくり説明すると以下のような制度。 「株式の損失は３年までなら株式の確定利益から自動的に差し引いた税金をお返します。（要確定申告）」 画像をお借りし... 続きをみる
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少しばかり考えておく事
・急な下落はあったものの… ３月に入って金融不安が市場を襲い、大幅に下落した所から反転の半値戻し。 まず急落から暫くの時点でハイイールド債（HYG）投資適格債（USIG）を手仕舞い。 それをそのまま米国債と外貨MMFへ。 その後、落ち着いた所で下記を買い増し。 VYM JEPI JE... 続きをみる
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一寸先は闇ではありますが。
どうも皆様、おはこんばんにちは。 フラッと来てフラッとまた去っていく。 一攫千金は狙わないけど、老後の蓄えは少しでも多く残したい。 そんな不埒な輩で御座います。 お元気でしたでしょうか。 残ってる画像を見つつ久しぶりなので整理してみたいと思います。 これ、いつのですかね。 楽天VTIが残ってるって... 続きをみる
