ばぁむさんの資産運用中Plus

４月の投資状況

４月も最終日という事で今月のまとめ。 予想の類は「まぁ、そういう見方もあるよね」って話。 とにかく「利下げの折り込み」が順次消えていった挙句の調整の月でございました。 資産額は低調ですが、ここで食い止められたなら…ヨシとしましょ。 後から見て「何があったんだっけ？」くらいに思えます様に。 さて、先... 続きをみる

一手を打ってみる。

各種チャート（左上からS&P500 右上NASDAQ100 左下日経225 右下TOPIX） TOPIXのみ頑張ってますが、明確に75日線を下に抜ける形。 2023年の11月に75日線を上抜けして始まったトレンドが一旦終了したと。 これを受けてリスク資産を一部整理しました。 下に抜けていい思い出が... 続きをみる

ニュース搔い摘み

数本に１本は自分なりの記事を書きたいものですが 如何せん相場激変の最中でありますので、本日もニュースから掻い摘み。 さて、本日もよく下げました。 ここで一旦、今月に入ってからの流れを整理してみます。 季節性アノマリー タックスリターンにより売りが入りやすい状況であった（申告期限は4/15） テクニ... 続きをみる

ニュース搔い摘み

流石に書かざるを得ないか、という具合で。 ３月の米生産者物価指数（ＰＰＩ）は前年同月比で11カ月ぶりの大幅な伸びとなった。ただ、米金融当局がインフレ目標の基準とする個人消費支出（ＰＣＥ）価格指数を構成する一部のカテゴリーでは伸びが鈍化した。 変動の大きい食品とエネルギーを除くコアＰＰＩは前月比0.... 続きをみる

ニュース掻い摘み

時系列で振り返れば 火曜日のISM製造業景気指数が予想を上回って、かつ50越え。 水曜日のADP雇用統計も強い数字が出た。 「景気強くない？あれ？？これインフレが再燃するのでは？」と皆が騒ぎ始めたあたりで ISM非製造業景気指数が予想より下という事で一旦落ち着いた形。 米２年金利、１０年金利共にき... 続きをみる

３月の投資状況

堅調な相場に支えられて無事、今月もATHで終了となりました。 ありがとうございます。 ・今月の売買 株式 iFreeNEXT NASDAQ100インデックス（NISAつみたて枠） JEPQ（リバランス売り） ↓ 米ストリップス債2050/8償還 米ストリップス債2050/11償還 クラウドファンデ... 続きをみる

ニュース掻い摘み

かなり前の記事ですけども。 個人的には「ホントにそうか？」と思う所がありましてね。 少し毒気の強い記事になるかもしれませんが、最初に断っておきますね。 ・定年後に残る層ってそこまでレベルが高いのか？という疑問 退職でお見送りした方には色んな方がおられましたが… きちんと考えて資産形成した方（＝考え... 続きをみる

ニュース搔い摘み

歴史的瞬間？ともてはやされている現状、記事にした方が良いと思い。 １７年前と言えば、私がまだ大学生をしていた頃の話。 その頃はそれなりに景気が良かった記憶があるが あと数年すればリーマンショックがやってくる、そんな時勢でもある。 昨日の終値ベースで日経２２５は再び４万台を付けた。 私は86年生まれ... 続きをみる

クレカ積立の上限が１０万に。

第一報から４か月ほどでしょうか。 内閣府令の改正に伴ってクレカ積立の上限が１０万円に変更されました。 以下、各証券会社の対応 SBI証券：対応予定（詳細は後日） 楽天証券：2024年3月10日以降の積立分より受付 auカブコム証券：2024年3月15日より受付 マネックス証券：2024年3月25日... 続きをみる

投資の儲けは我慢料

こう、毎日の様に飲めや歌えやの状況が続くと忘れがちになる事ではあるが 投資の儲けとは本来、我慢料。 相場の調子が良いと爆益おじさん・おばさんが大量に現れ 相場の調子が悪くなると爆損おじさん・おばさんが現れ始め 「それ見た事か、ザマァミロ」おじさん・おばさんが現れる。 本当に大事なのは、このおじさん... 続きをみる

先月の投資状況

・資産推移概況 税還付および株高の影響を受けて資産額は再び９月の最高値を更新しました。 年末に引っ越しが終了。 大きな地震もありましたが、こちらは特に大きな被害もなく 部屋の片づけ程度で済んでほっと一息。 ２月のカード引きで大きな支出はひとまず終わったのも大きい。 ３月からキャッシュフローもプラス... 続きをみる

ニュース掻い摘み

巨大なクジラはどこへ向かうのかしら。 ここが動き出すのは明確に儲からなくなってきた時（利下げ期）なら 金融政策の変更まで実弾がリスク資産の後方に控えていることになる。 米国経済は非常に強く 金利引き上げと引き締めの中で逆金融相場はあったものの 明確な逆業績相場はやってきていない。 インフレの再懸念... 続きをみる

やはり予想は予想でしかないのよなぁ

・予想は止そう（笑） 年末時点では ①２０２４年の米国利下げ ②それに伴う円高ドル安 ③それに伴う日本株安 この辺を予想する筋が多かった。 で、現状は逆という状況。 予想って、ネットやSNSで拡散されるし 特にマネタイズを目的にする方は連呼し続ける訳ですよ。 既にポジションを持ってて、誰かにさらに... 続きをみる

ただ制度がそこにあるだけ

新NISAが始まってひと月。 この制度の狙いというか政府のメッセージは 多くの方が言われる通り「老後の金の問題は自力で解決してね」という事でしょうな。 ただ、暫くした後 特定口座の課税強化だとか 分離課税の総合課税化だとか その他諸々の税制改正が来そうな気もしますが… それはその時に対応していく事... 続きをみる

新年一発目

あけましておめでとうございます。 また、今般発生しました能登半島地震にて被災されました皆様におかれましては １日でも早い日常への回帰をお祈り申し上げます。 かくいう私も隣県在住という事で、部屋の物が倒れる等あった訳ですが その程度で済んで助かった…というのが本音です。 親戚には避難している者もいる... 続きをみる

今年最後の雑感

面白いのは 米国債 米国債相場では、指標銘柄の10年債利回りが上昇。ただ、年間では上下に大きく変動した後、年初とほぼ同水準で終えた。 強烈な「行って来い」に市場は翻弄された１年であったと。 しかし５％まで行ってしまうとは需給の力は恐ろしい。 ４％台は買い場と考えていたけれど…。 視点を手前に移して... 続きをみる

日本版・連続増配株指数、な。

半年ほど前に公表された２つの指標。 「日経連続増配株指数」の主な特徴 －　国内証券取引所の全上場銘柄が対象 －　実績ベースの増配を原則10年以上続ける銘柄のうち、連続増配の年数上位から70銘柄を上限に採用 －　年１回定期見直しを実施、６月末に入れ替え －　時価総額ウエート方式で算出（日次終値ベース... 続きをみる

株以外の投資先（クラウドファンディング投資）③

という事でようやくの続き物第三弾。 クラウドファンディング投資の事について。 一度振り返っておきます。 まず１回目で「こんな投資先もあるよ」と紹介させていただきました。 主に事業者等の紹介に重点を置いています。 ２回目では投資そのもの事に重点を置いて説明させて頂きました。 ３回目ではメリット・デメ... 続きをみる

ブラックロック、債券系ETFを東証に上場

11月27日〜12月1日に予定されている国内公募投資信託の新規設定はETF（上場投資信託）6本を含む17本。（記事抜粋） 嬉しい人には嬉しいかもしれないブラックロックの債券系ETFの東証上場。 今まで東証では米国総合債券は直接米国ETF（BNDやAGG、SPAB）を買うしかなく 適格社債やハイイー... 続きをみる

ニュース掻い摘み

久々に。 ストラテジストの件はあまり参考にならないな、と言うのが２３年全般を見て。 いずれにせよ、ひとつ方向性が出て、大きなイベントも消化して… 基本的には「本年の営業は終了致しました。」の方向に向かってるのかな、と。 年末ラリーがあるのかどうか、だとか 例えば、タックスロス・セリングの様な動きが... 続きをみる

ざっくり②

少し前のCPIを以てざっくりをざっくり改に変更。 さっくり ざっくり改 ニッセイ版QQQを反映。 2866グローバルXの優先証券ETFを少量追加。（東証版PFFDですね。） 1489日経平均高配当５０を規定量まで追加。 カバコ系のJEPIを少量追加。 外貨MMFを少し残して米国長期債にシフト。 米... 続きをみる

ざっくりと

１０日ほどの間でざっくりとポートフォリオを見直し。 新NISAに合わせて対応を計るべく、構成を変更。 まず日本の個別株を「1489 NF・日経平均高配当50」に統合。 比率は現在15％で10～20％前後の幅を持たせて保有します。 米国の個別は趣味の領域ですが、こちらも10～20％の幅で。 ただし、... 続きをみる

ポートフォリオを少しだけ補強

久々に株のお話でひとつ。 日本株で日の浅く、含み益バリアの少ない物から４銘柄売却し ポートフォリオを補強すべく外貨MMFと長期米国債を購入する事とした。 単純な話 ①PERに対して実質金利は連動する動きを見せてきた。 →ここ１年ほどは乖離している。 →実質金利が戻すか株式が下へ追随する「可能性」は... 続きをみる

株以外の投資先（クラウドファンディング投資）②

今回も株以外の投資先という事で記事を。 前回の記事はこちらから。 いきなり余談で恐縮ですが、私、営業って向かないと思ってるのですよ。 というのも「選択」は個人に与えられた「権利と自由」だと思ってる気質で。 なので「選択」を強要せず、されれば一生懸命行くタイプなんです。 でもそれってサポーターであっ... 続きをみる

株以外の投資先（クラウドファンディング投資）①

今回は少し横道に逸れて株以外の投資先と題して１つ。 ・クラウドファンディング／ソーシャルレンディング投資 昨年から株式…とりわけNISA用の待機資金の置き場を模索。 あくまで円で生活をする者としての視点ですが 円預金は為替の影響を受けませんが、利回りが低い。 外貨MMFや外債は高利回りですが、為替... 続きをみる

（新NISAも）クレカ積立の上限１０万円に緩和

つい最近に３０万？みたいな記事がありましたけど。 とりあえず１０万は確報？なんでしょうか。 クレカ５万と引き落とし５万と考えていたので、楽にはなるなーと。 結局、５万円だったのは金商法が関係してるのでしたっけね。 新NISA開始まであと２ヶ月。 もっとやりやすく、もっと選択肢が広く、の方向でお願い... 続きをみる

下落中に考えたい事

なかなか厳しい相場が続いていますが、いかがお過ごしでしょうか。 今回は下落中に考えたい事…と少し大層な見出しでひとつ書いてみます。 損失が人体に与える影響…というと大げさですが プロスペクト理論は有名ですね。 か、あるいは正常性バイアス いずれにせよ、減るのは心に効くというのは間違いない訳です。 ... 続きをみる

（新NISA）つみたて枠にNASDAQ100登場とクレカ枠拡大案

少し遅くなった内容ではありますが。 ・NASDAQ100がつみたて枠に登場 つみたて枠にNASDAQ100の投資信託が登場。 今までは成長投資枠でしか投資できない環境でしたが つみたて枠にも入る事で手段と選択の幅が広がる事になります。 特に組み合わせで考えている人には朗報になるのではないでしょうか... 続きをみる

とか考えていたら

新NISAどうしよう？と記事を書きながら考えていたら日経がえらい事になってますな。 ・TOPIX ・日経２２５ イマイチなぜ売られてるのかよくわからないんですけどね。 一方こちらはアメリカ市場のFear&Greed Indexという指標 めちゃくちゃ弱気です！というのは伝わってくるのですが…なぜだ... 続きをみる

投資の雑感

目についたツイートを１つ。 今はポストって言うんでしたっけ。

本当に勝手な漠然イメージですけど、コロナでリセットされてから3年半、株クラの人口動態的に中級者のボリュームが大きくなってき... 続きをみる

新NISA、手数料無料化が続々

２０２４年から始まるNISAの概要はこちら 成長投資枠で買える商品についてはこちら 少し前から来年以降のNISAでの取引手数料の無料化ムーブが来ている。 楽天証券 SBI証券 これを追う形で auカブコム証券も米株の取り引きを拡充した上でNISAの売買手数料を無料化すると。 いやぁ、良い事なんじゃ... 続きをみる

株式風チュートリアルを攻略した話

今月でやっと３年前の譲渡損失を利益でカバーできる目途が立ちました。 ご存じではない方用に。 ※譲渡損失の損益通算については以下（国税庁リンク） 雑にざっくり説明すると以下のような制度。 「株式の損失は３年までなら株式の確定利益から自動的に差し引いた税金をお返します。（要確定申告）」 画像をお借りし... 続きをみる

５月ももう終わり。

・結局… 急落から２か月ほど。 後から見た時には「あぁ、そんな事あったね」となりそうな予感。 今の所は。 日本株は各社決算を終えて決算期の違う２社を除き10/15社で増配。 全社とも維持以上は確保。 配当総額は６％ほど上昇して２０万が見えてきました。 ありがたい事です。 （こう考えたらVYMの８％... 続きをみる

少し遡って…

・待機資金の運用を考える 「待機資金を運用する」 なんとも妙な響きでありますが、そんな題目の記事。 株価下落の予想された昨年から待機資金の置き場を模索しておりました。 米国株に対しての外貨MMF。 利回りは現在4.1%。 米10年国債は3～4% 日本株or積立投資枠に対しての銀行普通預金金利。 利... 続きをみる

少しばかり考えておく事

・急な下落はあったものの… ３月に入って金融不安が市場を襲い、大幅に下落した所から反転の半値戻し。 まず急落から暫くの時点でハイイールド債（HYG）投資適格債（USIG）を手仕舞い。 それをそのまま米国債と外貨MMFへ。 その後、落ち着いた所で下記を買い増し。 VYM JEPI JEPQ 結果とし... 続きをみる

一寸先は闇ではありますが。

どうも皆様、おはこんばんにちは。 フラッと来てフラッとまた去っていく。 一攫千金は狙わないけど、老後の蓄えは少しでも多く残したい。 そんな不埒な輩で御座います。 お元気でしたでしょうか。 残ってる画像を見つつ久しぶりなので整理してみたいと思います。 これ、いつのですかね。 楽天VTIが残ってるって... 続きをみる